PPK - informacje dla pracowników Tradycja i Jakość Sp. z o.o. na temat Pracowniczych Planów Kapitałowych

Zakończyliśmy proces przetargowy i wspólnie z reprezentacją pracowników wybraliśmy instytucję do utworzenia i obsługi PPK w naszej firmie. Wybraliśmy AXA Emerytura Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty zarządzany przez AXA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (AXA TFI). Czynników wyboru było bardzo dużo, część została wskazana w ustawie o PPK, część kryteriów ustaliliśmy wewnętrznie. Poniżej najważniejsze czynniki, które zadecydowały o wyborze AXA TFI.

Stabilność i doświadczenie globalne

• AXA TFI jest częścią globalnej Grupy AXA, która według Fortune Global 500 jest

największą grupą finansowo-ubezpieczeniową na świecie. W 2018 roku po raz dziesiąty

z rzędu AXA została uznana za najbardziej wartościową markę ubezpieczeniową świata,

zajmując pierwsze miejsce w rankingu Best Global Brands.

• AXA TFI łączy globalne i lokalne kompetencje oraz doświadczenie, także w zakresie zarządzania aktywami.
• AXA TFI ma transparentną strukturę właścicielską.
• AXA TFI ma stabilny zespół inwestycyjny, łączący różne kompetencje.

Atrakcyjne warunki finansowe

• AXA TFI w ramach oferty PPK w latach 2019 i 2020 nie będzie w ogóle pobierała opłaty za zarządzanie.
• W kolejnych latach opłaty te będą mieściły się w przedziale 0,3%-0,45% w zależności od funduszu i liczby lat pozostałej do zakończenia inwestycji.
• Brak dodatkowych kosztów dla pracowników: brak opłat za dostęp do konta online, za obsługę wpłat, za obsługę wypłat transferowych, dokonywanie zmian – jeśli dyspozycje dokonywane są elektronicznie (jeśli dyspozycja składana jest papierowo – bezpłatne są 2 dyspozycje rocznie; koszt obsługi kolejnych to 3,80 zł).
• Brak dodatkowych kosztów dla pracodawcy.

Dodatkowe korzyści dla uczestników PPK od AXA

• Zniżki na zakup wybranych ubezpieczeń AXA.
• Możliwość inwestowania w IKZE w AXA TFI z premią.
• Program rabatowy AXA Benefit i ponad 400 specjalnych ofert produktów i usług o znanych markach oraz lokalnych dostawców z różnych kategorii.
• Rabat na pakiety dodatkowe w ubezpieczeniu grupowym na życie w AXA.

Wygodne konto online i wsparcie dla Was

• Będziecie mieć dostęp do indywidualnego i funkcjonalnego konta online, które daje możliwość zarządzania środkami, w tym na przykład sprawdzania stanu oszczędności, zamiany funduszy, składania dyspozycji online (z wyłączeniem tych, które należy składać w formie pisemnej).
• Będziecie otrzymywać informacje o wpłatach na Wasze rachunki PPK.
• Będziecie co roku otrzymywać od AXA TFI informację o stanie swojej inwestycji.
• Będziecie mieć dostęp do cyklicznych biuletynów o charakterze edukacyjno-inwestycyjnym w wersji elektronicznej, co umożliwi Wam zdobycie lub poszerzenie wiedzy na temat PPK, oszczędzania, bieżącej sytuacji rynkowej i ułatwi podejmowanie świadomych decyzji i budowanie bezpiecznej finansowej przyszłości.
• Będziecie mogli korzystać z wiedzy i pomocy konsultantów infolinii.

Edukacja przed startem PPK

• Otrzymacie e-book oraz materiały wideo o PPK przygotowane przez Macieja Samcika – niezależnego cenionego dziennikarza ekonomicznego autorem portalu subiektywnieofinansach.pl, który wspólnie z AXA prowadzi akcję edukacyjną „Wyciskamy emeryturę”. Na jego blogu znajdziecie artykuły, które dostarczają wiedzy, ale też nowatorsko ujmują aktualne tematy, w tym temat PPK.
• AXA TFI udostępni także platformę e-learningową z zakresu PPK.
• Poniżej link do filmiku o PPK
  https://www.youtube.com/watch?v=BMCRFi0nZkM&feature=youtu.be

Co to dla Was oznacza?

Przystępując do PPK będziecie systematycznie gromadzić oszczędności z przeznaczeniem na ich wypłatę w momencie ukończenia 60 lat. Na Wasze oszczędności będą składać się wpłaty dokonywane z 3 źródeł:

• od Was – w wysokości min. 2% Twojego wynagrodzenia brutto,
• od pracodawcy – w wysokości min. 1,5% Twojego wynagrodzenia brutto,
• od Skarbu Państwa – jednorazowa wpłata powitalna w kwocie 250 zł oraz dopłaty roczne w kwocie 240 zł.
• Poniżej link do kalkulatora
  https://axa.pl/emerytura-i-inwestycje/ppk/kalkulator-inwestycyjny-ppk/

Jako pracodawca od grudnia 2019 r. będziemy wpłacać co miesiąc na Wasze rachunki PPK wpłatę podstawową w wysokości 1,5% wynagrodzenia brutto.

Możecie też zadeklarować dokonywanie wpłat dodatkowych w wysokości do 2% wynagrodzenia brutto.

JAK PRZYSTĄPIĆ DO PPK?

• Nie musicie nic robić, aby przystąpić do programu - zgłosimy wszystkich pracowników, którzy ukończyli 18  i nie ukończyli  55 lat.
• Osoby w wieku 55-70 lat też mogą przystąpić do PPK. Wystarczy wydrukować i wypełnić „Deklarację dokonywania wpłat do PPK”, a następnie złożyć podpisany dokument w Dziale Płac i Spraw Osobowych (PiSO).

CO ZROBIĆ, JEŻELI NIE CHCECIE PRZYSTĄPIĆ DO PPK?

W dowolnym momencie możecie zrezygnować z uczestnictwa w PPK.

• W przypadku decyzji o rezygnacji z PPK należy wydrukować, wypełnić i złożyć do Działu PiSO „Deklarację rezygnacji z dokonywania wpłat do PPK”
• Poinformujemy o tym instytucję finansową w ciągu 7 dni.
• Nie będziemy w takiej sytuacji dokonywać wpłat od miesiąca, w którym deklaracja została złożona.
• Co 4 lata (począwszy od 1 kwietnia 2023 r.), w terminie do ostatniego dnia lutego danego roku, poinformujemy tych z Was, którzy złożyli deklarację rezygnacji o planowanym wznowieniu wpłat na PPK od 1 kwietnia. Jeśli nadal będziecie chcieli zrezygnować z dokonywania wpłat do PPK, konieczne będzie ponowne złożenie w formie pisemnej „Deklaracji rezygnacji z dokonywania wpłat do PPK”.

Pamiętajcie że w dowolnym momencie możecie wznowić dokonywanie wpłat do PPK. W tym celu wystarczy złożyć w formie pisemnej „Deklarację dokonywania wpłat do PPK” do Działu PiSO.

W przypadku pytań prosimy kontaktować się z Wiceprezesem Zarządu p. Lechem Stefańskim, tel. 71- 377-29-16 w godz. 7:00 - 15:00 od poniedziałku do piątku.